Как определить поддельное платежное поручение

Поддельные платежные поручения могут использоваться для мошеннических операций. Рассмотрим основные признаки, позволяющие выявить фальшивый документ.

1. Визуальные признаки подделки

1.1. Проверка бланка документа

• Несоответствие стандартному банковскому формату
• Отсутствие водяных знаков или защитных волокон
• Размытый или нечеткий шрифт
• Следы корректировки или подчистки

1.2. Проверка печатей и подписей

2. Проверка содержательной части

2.1. Реквизиты плательщика и получателя

1. Сверьте ИНН, КПП с официальными источниками
2. Проверьте соответствие названия организации
3. Убедитесь в правильности банковских реквизитов

2.2. Проверка номера и даты документа

• Номер должен соответствовать хронологии
• Дата не может быть будущим числом
• Отсутствие логических несоответствий

3. Технические способы проверки

3.1. Проверка через банк

3.2. Использование специальных средств

• Ультрафиолетовая лампа для проверки защиты
• Лупа для микротекста
• Программы для анализа электронных документов

4. Типичные ошибки мошенников

Частые признаки подделки:

1. Несоответствие суммы прописью и цифрами
2. Ошибки в указании назначения платежа
3. Неправильная очередность платежа
4. Отсутствие обязательных реквизитов

5. Что делать при обнаружении подделки

• Немедленно сообщить в банк
• Обратиться в правоохранительные органы
• Сохранить все доказательства
• Не предпринимать действий по документу

Тщательная проверка платежного поручения на всех этапах позволяет избежать финансовых потерь и юридических проблем. При малейших сомнениях в подлинности документа следует обратиться за экспертизой к специалистам.