Поддельные платежные поручения могут использоваться для мошеннических операций. Рассмотрим основные признаки, позволяющие выявить фальшивый документ.
Содержание
Визуальные признаки подделки
Проверка бланка документа
- Несоответствие стандартному банковскому формату
- Отсутствие водяных знаков или защитных волокон
- Размытый или нечеткий шрифт
- Следы корректировки или подчистки
Проверка печатей и подписей
| Признак | Характеристика подлинности |
| Печать | Должна быть четкой, без размытых контуров |
| Подпись | Должна соответствовать образцу в банке |
| Оттиск | Должен быть равномерным по нажиму |
Проверка содержательной части
Реквизиты плательщика и получателя
- Сверьте ИНН, КПП с официальными источниками
- Проверьте соответствие названия организации
- Убедитесь в правильности банковских реквизитов
Проверка номера и даты документа
- Номер должен соответствовать хронологии
- Дата не может быть будущим числом
- Отсутствие логических несоответствий
Технические способы проверки
Проверка через банк
| Способ проверки | Описание |
| Онлайн-проверка | Через интернет-банкинг по номеру документа |
| Телефонный запрос | В колл-центр банка с реквизитами |
| Личный визит | В отделение банка с оригиналом |
Использование специальных средств
- Ультрафиолетовая лампа для проверки защиты
- Лупа для микротекста
- Программы для анализа электронных документов
Типичные ошибки мошенников
Частые признаки подделки:
- Несоответствие суммы прописью и цифрами
- Ошибки в указании назначения платежа
- Неправильная очередность платежа
- Отсутствие обязательных реквизитов
Что делать при обнаружении подделки
- Немедленно сообщить в банк
- Обратиться в правоохранительные органы
- Сохранить все доказательства
- Не предпринимать действий по документу
Тщательная проверка платежного поручения на всех этапах позволяет избежать финансовых потерь и юридических проблем. При малейших сомнениях в подлинности документа следует обратиться за экспертизой к специалистам.
